¿Cómo puedo proteger a mis hijos en el testamento?

La protección de los hijos en el ámbito del Derecho de Sucesiones es un aspecto fundamental del ordenamiento jurídico de nuestro país, especialmente en el marco del Código Civil de 1889, que rige los principios aplicables tanto a la sucesión testamentaria como a la sucesión abintestato.

Y por ello, en este artículo, queremos detallar cómo una persona puede proteger a sus hijos a través de su testamento, considerando las disposiciones legales que aseguran sus derechos y las mejores estrategias para maximizar su bienestar económico tras el fallecimiento del testador.

Conceptos básicos del testamento.

El testamento es un acto jurídico personal, esencialmente revocable y libre, por el cual una persona dispone qué ocurrirá con sus bienes y derechos después de su muerte. En Derecho Común, el Código Civil establece las bases del Derecho Sucesorio, incluyendo las formas y efectos de los testamentos. Es esencial que el testamento cumpla con ciertas formalidades para ser válido, como la capacidad del testador, la forma del testamento (puede ser ológrafo, abierto o cerrado), y que su contenido se ajuste a la legalidad vigente.

¿Cómo proteger a los hijos en un testamento?

Pues el actual ordenamiento jurídico dispone de unos mecanismos que permiten proteger a los hijos en el testamento:

1.- La Legítima

Una de las principales herramientas para proteger a los hijos es la figura de la legítima. Según el Código Civil, los hijos son herederos forzosos de sus padres, lo que significa que tienen derecho a una parte de la herencia que el testador no puede negarles, salvo casos excepcionales que justifiquen una desheredación justa.

Esta parte se denomina «legítima» y constituye, en el caso de los hijos, dos tercios (⅔) del haber hereditario. De estos dos tercios, al menos la mitad (⅓)  debe ser distribuida forzosamente a partes iguales entre los hijos o descendientes, conocida como «legítima estricta». La legítima es inviolable, salvo que se dé la circunstancia contemplada por el artículo 808 del Código Civil: “Cuando alguno o varios de los legitimarios se encontraren en una situación de discapacidad, el testador podrá disponer a su favor de la legítima estricta de los demás legitimarios sin discapacidad. En tal caso, salvo disposición contraria del testador, lo así recibido por el hijo beneficiado quedará gravado con sustitución fideicomisaria de residuo a favor de los que hubieren visto afectada su legítima estricta y no podrá aquel disponer de tales bienes ni a título gratuito ni por acto mortis causa.”

2.- La mejora o Legítima amplia

Se trata de otra fórmula que protege a los hijos en el testamento. El testador puede asignar el tercio (⅓) restante de los dos tercios de legítima para mejorar la herencia de uno o varios hijos por razones que considere pertinentes. Esto permite al testador favorecer a uno o más hijos sobre otros, sin incumplir las normas que garantizan la legítima estricta, pasando a ser una legítima ampliada.

3.- La parte de libre disposición

El tercio (⅓) restante del patrimonio del testador es de libre disposición. Éste puede ser utilizado para beneficiar a cualquier persona o para ampliar la herencia de los hijos o de alguno de ellos, más allá de la mejora.

Estrategias legales para la proteger a los hijos en el testamento.

Al margen de las fórmulas que marca la ley cuando se hace testamento, existe la posibilidad de plantear una estrategia legal que proteja a los hijos en el testamento, recurriendo a fórmulas como:

1.- Fideicomisos y patrimonios protegidos

Una estrategia efectiva para proteger a los hijos, especialmente si son menores o tienen necesidades especiales, es establecer un fideicomiso testamentario. Este instrumento permite al testador designar un patrimonio que será administrado por una persona de confianza (el fiduciario) hasta que los hijos cumplan ciertas condiciones (como alcanzar una determinada edad o graduarse en la universidad).

2.- Nombramiento de tutor o Administrador de bienes

En caso de que los hijos sean menores de edad, es conveniente designar en el testamento a una persona de confianza como tutor legal en caso de que ambos padres fallezcan antes de que los niños alcancen la mayoría de edad, quien se hará cargo de la gestión de los bienes heredados hasta que los hijos alcancen la mayoría de edad o la edad especificada por el testador para la administración propia de sus bienes.

3.- Instrucciones específicas y condiciones

Otra forma de proteger a los hijos en el testamento es que el testador incluya cláusulas específicas en el testamento que estipulen el uso de la herencia, como la obligación de los hijos de terminar una carrera universitaria antes de recibir su parte o la restricción de la venta de un inmueble heredado, cómo se deben administrar los bienes, cómo se deben utilizar los fondos, o establecer condiciones particulares para la distribución de ciertos activos.

4.- Legados específicos

Además de la legítima y el tercio de mejora, se pueden establecer legados específicos en favor de los hijos. Esto implica asignar bienes concretos (como una propiedad, una suma de dinero, o acciones de una empresa) a un hijo en particular, que se entregarán directamente a él o ella, independientemente de la distribución general de la herencia.

5.- Cláusulas de reversión o sustitución

Estas cláusulas permiten que, si el heredero premuere al testador, renuncia a la herencia o no cumple con ciertas condiciones (como llegar a una edad determinada), la herencia o parte de ella pase a otra persona, que puede ser otro hijo o un tercero. Esto asegura que los bienes permanezcan dentro de un círculo deseado de beneficiarios y dentro del patrimonio familiar.

Consideraciones Finales

Además de las estrategias legales y las disposiciones testamentarias, es crucial que consideres el impacto emocional y relacional de tus decisiones antes de otorgar testamento. La elaboración de un testamento es un momento adecuado para discutir las expectativas y visiones familiares, buscando no solo cumplir con las formalidades legales, sino también asegurar el bienestar a largo plazo de tus hijos.

En conclusión, proteger a los hijos en el testamento en el marco del Código Civil de 1889 en España requiere una cuidadosa consideración de las disposiciones legales y las necesidades individuales de los beneficiarios. Es sumamente recomendable que acudas a un despacho especializado como el nuestro, nos expliques tus miedos y deseos para que el equipo de abogados especialistas en herencias en Madrid de Vestalia Asociados pueda asesorarte y poner en práctica aquellas acciones legales que te aseguren la tranquilidad para con tus hijos que necesitas, elaborando un testamento que cumpla con tus deseos y se ajuste a la legalidad, protegiendo así el interés de tus hijos de la mejor manera posible.